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2019-08-04 作者:理财保险   |   浏览(99)

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选择红利再投资方式是以哪一天的净值计算分红份额的?何时可以赎回?

  封闭式基金的净值是怎么算出来的?是变化的还是从成立之日到解封之日不变呢?据我观察,短时间内净值是不变的,不知道长期是如何变化的?(张先生)

今天把几个不错的问答整理出来与大家分享:

  选择红利再投资的投资者其现金红利将按分红权益登记日的基金份额净值转换为基金份额。如权益登记日为T日(工作日),现金红利再投资的基金单位份额T 2日(工作日)起可以赎回。

  答:基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。封闭式基金每周公布一次净值,都是有所变化的。

多多,什么是周期指数,那些行业是有周期性的呢?

办理转托管业务后是否需要设置分红方式?

  我看封闭式基金大部分都折价,在股价超出净值的时候有可能不折价吗?(何先生)

答:周期性行业是指和国内或国际经济波动相关性较强的行业,而非周期性行业则与经济活动关系不大,比如日常必需品(食品、医疗、教育等),不管经济好与坏都是必需的,稳定性好。

  需要。办理转托管业务只转基金份额不转交易明细,也就是说,转托管只是份额的转出,转入的交易账户如未设置过分红方式,那么转入的基金份额仍是初始默认的分红方式,如客户需要重新设置转入交易账户下的基金分红方式,请到转入的销售机构柜台办理变更分红方式业务。

  答:有可能。我国封闭式基金长期呈现折价状态,大致有两个重要原因:一是分红少。去年,一些基金管理公司旗下基金纷纷修改契约,将分红条款中的“一年分配一次”修改为“一年至少分配一次”,并及时根据收益实际情况进行了分红。契约的修改及牛市基础使封闭基金连续分红成为现实可能,市场的追捧将使封闭式基金折价率大幅降低,甚至有望出现溢价。二是市场缺乏套利工具。投资者无法利用封闭式基金的高折价率进行套利交易,因此封闭式基金的折价率得以长期维持甚至持续扩大。股指期货的推出,将扭转此局面,部分业绩优秀的封闭式基金会呈现溢价状态。

一般周期性行业有——

基金分红是否缴税?

  那么多高净值的基金为什么不拆分啊?(李女士)

大宗商品,如原油、有色金属、钢铁、铁矿石、煤炭、农产品等;

  根据目前

  答:基金份额拆分是指在保持投资人资产总值不变的前提下,改变基金份额净值和基金总份额的对应关系,重新计算基金资产的一种方式。一只30亿份单位净值2元的基金,拆分成60亿份单位净值1元,其资产规模及仓位均不发生任何变化,对基金份额持有者来讲没有什么影响,未来收益能力也不会因此有所改善。对于广大投资者来说,选择基金产品时应注重历史业绩以及基金公司的研究管理能力,切不可因净值降低而贸然投资。

航运业,如远洋运输、港口等;

财政部的规定,基金分红免交个人及企业所得税。

  分红和利息一样吗?能说明一下基金分红和利息的不同吗?(伍先生)

非日常必需且与政策高度相关,如环保、房地产等。

在何时变更的分红方式才对分红有效?

  答:基金分红和利息有很大不同。基金分红是在基金产生净收益的前提下,由基金公司决定何时分红,分红数量多少。每次分红的金额没有具体规定,时间也不确定。利息则是按照投资期限固定给付。此外,利息一般用现金方式支付,而基金分红可以采取再投资方式,也就是把分红金额转换为新的基金份额。如果基金净收益为负,那么基金就不具备分红条件;而利息则是固定产生的。

(补充:周期性行业投资风险高,一般建议普通投资者选择非周期性指数或宽基指数。)

  在基金分红权益登记日前的开放日变更分红方式才对分红有效(不含权益登记日),以权益登记日当天基金注册登记中心记录的分红方式为准。

  在银行赎回基金时还需要另外缴纳给银行申购费吗?(高女士)

多多,是不是选后端申购,如果能定投5年以上,费率更低呢?

如何变更分红方式?

  答:这取决于您所选择的收费模式,在基金的认(申)购上有前端收费及后端收费两种模式,前端收费模式是指投资者在购买开放式基金份额时就支付认(申)购费用的付费模式;后端收费模式指的是在购买基金份额时不收费,在赎回基金时才支付认(申)购费用的收费模式。如果您在申购时选择的是后端收费模式,则要在赎回时缴纳申购费。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金,因此,后端收费模式下的认(申)购费率一般会随着持有年限的增加而递减,直至免收。目前市场上只有少部分基金产品提供后端收费模式。

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  投资者如需变更分红方式,请前往销售机构网点办理变更指定交易账户分红方式的业务。

  请问股市什么时候休市?休市了还能买基金吗?(汪小姐)

答:因为后端收费的费率会随着持有时间的增长而递减,所以后端收费的基金是为了鼓励投资人长期持有的,但如果持有时间太短费率可能会比前端收费高!


  答:除双休日休市外,证监会每年会发布关于部分节假日休市安排的通知。今年部分节假日的休市安排为:

其实不用太在意前端还是后端,除非是有计划持有足够长的时间,而且还要避免“后端收费陷阱”。

开放式基金默认的分红方式是什么?

  春节:2007年2月17日(星期六)~2月25日(星期日)休市5天(公休日除外),2月26日(星期一)起照常开市。

打个比方,如果你计划后端申购5年这只基金,每个月一次,那么总共定投60期,而5年后可免申购费的只有第1期,因为你后续那59期都还没持有够5年的时间,最晚的第60期也不过是持有了1个月,费率是1.8%,比前端申购贵不少!而第2期的费率是0.6%,也是前端申购的4倍!

  根据《证券投资基金运作管理办法》第三十六条规定:基金收益分配应当采用现金方式;以及《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定:对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并应当每日进行收益分配。

  五一:2007年5月1日(星期二)~5月7日(星期一)休市5天(公休日除外),5月8日(星期二)起照常开市。

要想全部免申购费的话,最少也得10年(在第60期后停止投入)。

投资人可享受基金分红的条件是什么?

  十一:2007年10月1日(星期一)~10月7日(星期日)休市5天(公休日除外),10月8日(星期一)起照常开市。

所以非必要的时候,前端申购也是可以了。

  如权益登记日为T日,则收益分配对象为T日登记在册的本基金全体持有人,即T日登记在册的基金份额享有基金红利分配权。因此在T日申购和基金转换转入的基金份额无红利分配权,在T日赎回和基金转换转出的基金份额享有红利分配权。

  休市期间不可进行任何交易。

多多,想问一下基金分红是什么意思?分红后基金的净值会有什么变化?需要对基金做什么操作嘛?谢谢~

如果分红方式为现金分红,那么如何计算现金所得?

  产业基金和目前的投资基金有什么区别吗?(洪小姐)

答:和股票差不多,公司赚了钱是要给股东分红的,类似的基金分红赚钱了基金公司也会将基金收益的一部分派发给投资者作为投资回报,一般一年一次。

  如果分红方式为现金分红,按照如下方法计算现金所得:

  答:产业基金和投资基金都属于委托管理资产集合投资的投资形式。区别在于:一是投资目标不同;产业基金募集资金后投资于特定产业,而投资基金只能投资于证券市场,不能投资于实业。二是募集方式不同,大家常说的投资基金是公募基金,也就是向一般投资者公开发售;而产业基金通常是定向发行,向特定投资者募集资金。

字面上来看是一件好事,不过分红前后总资产不变,举个例子——

  现金分红确认金额=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额

  我刚买了

假设小A持有某基金的份额为1000,净值为1.5,那么小A的资产为1.5×1000=1500元;

  如果分红方式为红利再投资,那么如何计算再投资所得份额?

货币基金,请问

该基金要分红了,每份额派0.5元,那么小A就拿到了分红0.5×1000=500元,

  如果分红方式为红利再投资,按照如下方法计算再投资所得份额:

货币市场基金的收益分配原则是什么?(周女士)

与此同时,分红后基金的净值下降为1.0,

  红利再投资确认份额=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额/分红权益登记日的基金份额净值

  答:货币市场基金的收益分配原则是基金管理人根据基金份额当日净收益,为投资者计算该账户当日所产生的收益,并计入其账户的当前累计收益中。每月将投资人账户的当前累计收益结转为基金份额,计入该投资人基金账户。若投资人账户的当前累计收益为正收益,则该投资人账户的基金份额体现为增加;反之,该投资人账户的基金份额体现为减少。

小A手里的资产为1.0×1000 0.5×1000=1500元,

若分红方式为现金分红,红利款何时能到达投资者账户?

  基金认购费用两种计算公式有何区别?(夏先生)

与分红前资产一致。

  选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出,一般在红利发放日之后的2—4个工作日到达投资者账户。

  答:一般的开放式基金只可以在场外市场进行基金份额的认购,计算公式为:


什么是权益登记日、除息日?

  认购费用=认购金额×认购费率

虽然如此,但分红还是有意义的,首先要明白知道分红的两种模式:现金分红与红利再投资。

  权益登记日指注册登记人确认投资者所持有份额是否享受本次分红的日期,在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益。

  净认购金额=认购金额-认购费用

现金分红就是刚刚说的500元直接返还现金,如果你对手头上的基金未来信心不大,可以选择现金分红,优势就是落袋为安,且不用交这一部分的赎回费,同时保留相同份额的基金。

  除息日是指在这一天,基金的份额净值中要减去此次分红的金额。

  认购份数=(净认购金额 认购利息)/基金单位面值

红利再投资就是把分红所得的钱直接投入到同一只基金中,换取更多的基金份额,优势就是免申购费,合适在看好后市的情况下选择。

什么是红利发放日?

  LOF、ETF等交易型开放式基金具有多种认购方式,认购份额计算公式也有所区别。以南方高增长(LOF)为例,其认购方式包括柜台(场外)和交易所(场内)两种。场外认购份额计算公式与一般的开放式基金没有区别,例如,某投资者投资10万元认购南方高增长基金,对应费率为0.9%,假设该笔认购产生利息50元,则其可得到的认购份额为:

这样一来,两种分红方式都可以帮助投资者节省手续费。

  红利发放日指向投资者派发红利的日期。选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。

  认购费用=100000/(1+0.9%)×0.9%=91.97元

分红的形式是可以修改的,大家可以看看APP上的各种操作功能。

  我同时持有前端收费和后端收费两种基金,在变更分红方式时是否需要针对前后端分别修改?

  净认购金额=100000/(1+0.9%)=99108.03元

而对于还没入手的朋友而言,也是有好处的,分红后基金净值会回落,这时候净值低一些,同样的钱可以买到更多的份额。

  是的。分红方式修改只对单个交易账号的单只基金、单种收费模式有效,所以您需要分别针对您持有的两种收费类型的基金提交分红方式的变更申请。

  认购份额=(99108.03+50)/1.00=99158.03份

多多好!我一直都是定投场外指数基金的,而场内的费率低好多,个人的定力感觉也可以了,想把现在手头上的基金都切换为场内的,有办法吗?

请问在计算后端认(申)购费的时候是按照认(申)购时的净值计算,还是按照赎回时的净值计算?如果在持有期间基金发生了分红,而我的分红方式为红利再投资,那么赎回时红利再投资的份额是否也要计算后端申购费?

  场内认购份额的计算公式为:

答:可以尝试基金转托管。

  后端认(申)购费=赎回份额×认(申)购日基金份额净值×适用的后端认(申)购费率,即后端认(申)购费按照认(申)购时的净值计算。

  认购金额=挂牌价格×(1+券商佣金比率)×认购份额

所谓的“基金转托管”,简单来说就是换一个销售渠道,而转换前后基金份额不变,但前提是你持有的基金允许转托管,而且原销售平台有转托管功能。

  红利再投资是以权益登记日的基金份额净值为价格依据自动转购成基金份额,免收申购费用,所以在赎回时红利再投资的份额不会参与计算后端申购费。

  券商佣金=挂牌价格×认购份额×券商佣金比率

能在二级市场上市的基金是允许转托管的,如LOF基金、战略配售基金等;而有转托管功能的平台就要看你之前用的是哪个渠道了,像天天基金网是有这一功能的,不少券商APP也有。

  净认购金额=挂牌价格×认购份额

有3个注意事项:

  利息折算的份额=利息/挂牌价格

1.首次转托管前,先打电话联系你的券商,咨询确认一下券商资金账户是否下挂了基金交易账户;

  例如,某投资者认购10万份基金份额,对应场外认购的认购费率为0.9%,交易所挂牌价格为1元,假定该笔认购产生利息50元。则投资者应交纳的认购金额及利息折算的份额为:

2.跟券商要到它们营业部在深圳/上海的席位号;

  认购金额=1.00×100000×(1+0.9%)=100900元

3.T日发起的交易,T 2日份额会到账。

  券商佣金=1.00×100000×0.009=900元

  净认购金额=1.00×100000=100000元

  利息折算的份额=50/1.00=50份

  即:投资者认购10万份基金份额,需缴纳100900元,其中券商收取的佣金为900元,利息折算的份额为50份。

  我想请教几个概念:

  什么是单位净值?

  什么是累计净值?

  什么是净值增长率?

  (张大妈)

  答:基金单位净值

  开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础,计算公式为:基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。

  累计净值

  是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益,可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

  净值增长率

  一般是指一段时期内基金单位净值或累计净值的增长幅度,可用来评估基金产品在此时期内的业绩表现。

  我于去年末做了上投阿尔法及优势的定投,现在上投这两只基金停止申购,那么我每月的定投是否也将停止?(王小姐)

  答:是的,申购业务暂停,定投业务也一并暂停,何时恢复由上投摩根基金管理有限公司另行公告,自动扣款自恢复申购业务之后再行开始。

  以上答案由天相投资顾问有限公司基金销售中心 崔啸吟 德胜基金研究中心首席分析师 江赛春 提供

  本报实习生 杨海 采访整理

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