新老基金争抢市镇 毕竟哪个切合您能取得?

2019-12-18 作者:理财保险   |   浏览(189)

图片 1

现在市场上有很多新发的热门主题基金,而在已有的老基金里面又有不少业绩好、涨势不错的产品。那究竟是买新基金,还是买老基金呢?她理财认为评价一只基金好坏不能简单地从“新老”来下结论。不过新基金和老基金在很多方面有较为明显的区别,下面她理财一一来说。

“公司楼下新开了一家泰国美食馆,啦啦,知道你是地道的美食家,什么时候有空,想请你去尝一尝。你推荐的基金最近表现抢眼,还有每10份1.5元的红利派发,可让我在老公面前扬眉吐气了一回。” 小欣说道。

一. 从信息披露来看

“不用这么客气。”啦啦笑道。

她理财认为,新基金的缺点之一在于其公开的信息非常有限。

“啦啦,都知道你是懂基金的"章鱼姐",我还想跟你请教,我想给孩子定投一份教育基金。最近看报道,许多基金公司都推出新基金,但一些老基金业绩也很好。我不知道该如何选择新老基金,想听听你的高见。”

  1. 无法参考历史业绩;

推荐阅读[热点] 经济危机中保护金钱才重要 黄金才是金钱买房杀价秘笈 居民理财需求很饥渴稳字当头 时刻提防黑天鹅出现 巴菲特索罗斯理财秘诀银行理财产品 收益稳健一枝独秀另类理财辟蹊径 实物保本有风险白领支招年底香港血拼购物

2. 基金募集完毕后会有一段封闭期,这段时间内看不到基金的持仓情况,难以通过持仓来判断基金的投资风格。

“选择基金并不是以基金成立时间的早晚来决定,应该综合考虑基金整体情况,比如基金公司投研实力、基金经理水平、基金投资策略等。买新基金就像换季时去购物,要是比较喜欢哪家店新衣服的颜色和款式,就可以先下手为强,赶上第一波,穿在身上,就能做个时尚达人。新基金在刚开始运作时,也有同样的"赶时髦"机会,基金经理可根据市场的最新热点去选择一些前景不错的品种,构建投资组合的空间也会大一些。”啦啦认真说道。

  1. 新基金没有评级和排名的,无法通过专业机构的评级辅助判断。

“啦啦,你的意思是新基金比老基金好吗?”小欣问道。“其实,两者没有绝对的优劣之分,在不同行情下,选择的侧重点有所不同。老基金也有优势,比如一些成立时间较长的老餐馆,菜品和口味都比较成熟,老基金也运作了一段时间,历史业绩可以提供参考信息。总体而言,选择基金时要做到喜新不厌旧,既要关注新基金,也要分析老基金。有了漂亮的新衣服,不能扔掉以前一直喜欢的旧衣服;发现新餐馆,仍会光顾老餐馆。”啦啦解释道。

既然这么多信息不可知,我们还有什么办法呢?对于一只新基金,我们能看到的信息有:基金公司、基金经理、基金类别和招募说明书。但招募说明书说的再好,实际运作情况也不得而知。所以,她理财认为,买新基金基本属于“看人下菜碟”。由于新基金披露的信息极少,我们对一只新基金的期望主要看基金经理,通过基金经理的过往业绩和所运作的其他基金的投资风格来探究一二。

老基金的优势是透明度高,有比较充足的历史数据可供查看、分析,过去的业绩怎么样,排名情况,投资风格等都可以判断。特别是运作时间越长的基金,经过时间的充分检验,其投资风格比较成熟,业绩能力也更一目了然。

二. 从市场情况来看

震荡行情下,大盘走势不明确,新基金由于还处在建仓阶段,其建仓成本和灵活性方面的优势就显现出来了。老基金则由于已持有一定股票仓位,操作上灵活性就不如新基金。

如果处于牛市,老基金则比新基金更有优势。因为老基金仓位重,因此牛市中上涨也快。当然如果是熊市中,跌的也厉害。

三. 从费率来看

新基金认购期通常收取认购费率1%,有些基金为了吸引投资者费率会有折扣,甚至0费率。老基金申购费率一般是1.5%,但近年来基金公司官网和第三方基金销售网站都有一定程度费率优惠,常见的是4折,也就是0.6%。

所以,她理财认为,从费率来看无法一概而论,要看具体基金以及购买渠道判断。

四. 从流动性来看

新基金募集期结束后会有1-3个月的封闭期,这期间是无法赎回的。而老基金不存在这个问题。她理财认为,基金的流动性也是要考虑的重要因素。

五. 从投资机会来看

今年以来新成立的很多基金都具有明确主题,显然是在紧跟政策热点。目标明确,单刀直入,这是新基金的优势。但同时,它也有个不可忽视的局限,新基金经历从申报到建仓等一系列过程,需要一定时间,这一时间段内,市场是否发生变化,热点是否不再热,最好的投资时点是否已错过,这些都具有不确定性。

当然,老基金也有老基金的困境。业绩优异的老基金由于可以自由申购会面临新资金的不断涌入,这会无形中摊薄原来的收益,基金的仓位也随之下降。为了达到契约要求,老基金就要选择被动加仓。她理财认为,目前大盘指数已经到5000点以上,加仓的风险越来越大,基金经理的研判能力和投资水平将使各基金的表现呈现越加明显的差异。

本文由必赢官网发布于理财保险,转载请注明出处:新老基金争抢市镇 毕竟哪个切合您能取得?

关键词: 必赢官网